Steuererklärung mit dem Smartphone vorbereiten: ELSTER, Belege und Fristen in Deutschland
Die Steuererklärung muss nicht am Schreibtisch entstehen. Wer seine Unterlagen sammelt und sein ELSTER-Konto einrichtet, kann einen großen Teil der Vorbereitung direkt auf dem Smartphone erledigen. Diese Anleitung zeigt, wie Sie Mein ELSTER einrichten, welche Belege Sie brauchen und wie Sie die Abgabe ohne Stress planen.
Schritt 1: Mein ELSTER einrichten und freischalten
Mein ELSTER ist das kostenlose Online-Portal der Finanzverwaltung, über das Sie Ihre Steuererklärung elektronisch abgeben. Die Adresse lautet elster.de. Für die Anmeldung brauchen Sie ein Benutzerkonto, das Sie einmalig einrichten und freischalten müssen.
Rufen Sie elster.de auf und wählen Sie die Registrierung. Sie geben Ihre persönlichen Daten und Ihre Steueridentifikationsnummer ein. Die Steueridentifikationsnummer finden Sie zum Beispiel auf Ihrem Einkommensteuerbescheid oder auf der Lohnsteuerbescheinigung Ihres Arbeitgebers. Nach der Registrierung erhalten Sie einen Aktivierungscode per Post und eine Aktivierungs-ID per E-Mail. Mit beiden schalten Sie Ihr Konto frei und laden Ihre Zertifikatsdatei herunter. Die Zertifikatsdatei ist Ihr persönlicher Schlüssel für den Login. Bewahren Sie sie sicher auf, am besten auf einem USB-Stick oder in einem verschlüsselten Ordner, und notieren Sie sich das Passwort dazu an einem sicheren Ort.
Die Freischaltung per Post dauert in der Regel einige Tage. Richten Sie Ihr Konto also rechtzeitig ein, bevor die Abgabefrist näher rückt. Als Alternative zur Zertifikatsdatei können Sie sich in den meisten Fällen auch mit der ElsterSecure-App anmelden, die als zweiter Faktor auf Ihrem Smartphone dient.
Schritt 2: Die richtigen Belege sammeln
Ohne Belege keine Erstattung. Die wichtigste Unterlage ist die Lohnsteuerbescheinigung Ihres Arbeitgebers, die Sie in der Regel bis Ende Februar für das Vorjahr erhalten. Sie enthält Ihren Bruttolohn und die bereits abgeführte Lohnsteuer. Wer den Job gewechselt hat, braucht die Bescheinigungen aller Arbeitgeber des Jahres.
Sammeln Sie außerdem alles, was Werbungskosten belegt. Dazu gehören Fahrtkosten zur Arbeit, etwa über die Entfernungspauschale, Kosten für Arbeitsmittel wie Laptop oder Fachliteratur, Fortbildungskosten und Beiträge zu Berufsverbänden. Auch das häusliche Arbeitszimmer oder die Homeoffice-Pauschale kann eine Rolle spielen, wenn Sie regelmäßig von zu Hause arbeiten. Bewahren Sie Rechnungen und Quittungen als Foto oder Scan auf dem Smartphone auf, damit nichts verloren geht. Viele Steuer-Apps und auch Mein ELSTER selbst lassen sich im mobilen Browser nutzen, sodass Sie Belege direkt hochladen oder abtippen können.
Denken Sie auch an Sonderausgaben. Dazu zählen Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, zur Altersvorsorge und Spenden an gemeinnützige Organisationen. Spendenquittungen sollten Sie aufbewahren. Außergewöhnliche Belastungen wie Krankheitskosten oder Pflegekosten können ebenfalls absetzbar sein, wenn sie eine zumutbare Eigenbelastung übersteigen.
Schritt 3: Die Erklärung in Mein ELSTER ausfüllen
Ist Ihr Konto freigeschaltet, starten Sie in Mein ELSTER eine neue Einkommensteuererklärung für das betreffende Jahr. Das Portal führt Sie durch die einzelnen Bereiche: allgemeine Angaben, Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit, Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen. Viele Felder sind selbsterklärend, und das Portal zeigt Ihnen, welche Angaben Pflicht sind.
Ein praktischer Tipp: Tragen Sie Ihre Daten in Ruhe ein und nutzen Sie die Zwischenspeicherung. Sie können die Erklärung jederzeit speichern und später fortsetzen. Prüfen Sie am Ende die vom Portal berechnete voraussichtliche Steuer. Stimmt das Ergebnis ungefähr mit Ihren Erwartungen überein, ist das ein gutes Zeichen. Große Abweichungen sollten Sie zum Anlass nehmen, Ihre Eingaben noch einmal zu kontrollieren.
Für Arbeitnehmer ist die Abgabe in den meisten Fällen unkompliziert. Wer neben dem Gehalt noch andere Einkünfte hat, etwa aus Vermietung oder aus einem Nebengewerbe, sollte die entsprechenden Anlagen sorgfältig ausfüllen oder sich beraten lassen. In den meisten Versionen von Mein ELSTER finden Sie zu jedem Feld eine kurze Hilfe, die erklärt, was dort hingehört.
Schritt 4: Abgabe, Fristen und Fehler vermeiden
Wer zur Abgabe verpflichtet ist, muss seine Steuererklärung in der Regel bis zum 31. Juli des Folgejahres einreichen. Für das Steuerjahr 2025 wäre das also der 31. Juli 2026. Wer einen Steuerberater beauftragt, hat in der Regel bis Ende Februar des übernächsten Jahres Zeit. Wer freiwillig abgibt, kann sich bis zu vier Jahre Zeit lassen. Für das Steuerjahr 2025 wäre eine freiwillige Abgabe also bis Ende 2029 möglich.
Reichen Sie die Erklärung in Mein ELSTER mit einem Klick ein. Sie erhalten eine Übermittlungsbestätigung, die Sie speichern sollten. Das Finanzamt prüft Ihre Angaben und schickt Ihnen den Steuerbescheid, in den meisten Fällen innerhalb weniger Wochen. Prüfen Sie den Bescheid sorgfältig. Stimmen die Zahlen nicht mit Ihrer Erklärung überein, haben Sie einen Monat Zeit, Einspruch einzulegen.
Die häufigsten Fehler sind schnell passiert: eine vergessene Lohnsteuerbescheinigung, ein Zahlendreher bei den Werbungskosten oder eine falsche Steueridentifikationsnummer. Nehmen Sie sich vor dem Absenden fünf Minuten Zeit und gehen Sie die wichtigsten Felder noch einmal durch. So vermeiden Sie Rückfragen vom Finanzamt und unnötige Verzögerungen.
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