スマホで確定申告の準備をする方法: マイナポータル連携とイータックスの事前チェック

確定申告という言葉を聞くと、書類の山や難しい計算を思い浮かべる人が多いものです。ただ、申告に必要な準備は、申告の時期が来てから慌てて始めるものではありません。スマホとマイナポータル連携を使えば、必要な書類の確認や入力の準備を、普段の生活の中で少しずつ進めることができます。

このガイドでは、スマホで確定申告の準備をする方法を、事前のチェックから書類の整理、入力前の確認まで順番に説明します。申告の要否や控除の判断は人によって異なります。ここでは手続きの準備の流れを中心に説明し、個別の判断に迷う場合は、税務署や税理士などの専門家への相談を勧めます。

手順1: 申告が必要かどうかをまず確認する

準備を始める前に、自分に確定申告が必要かどうかを確認します。給与所得のみで、年末調整が済んでいる会社員の場合、申告が不要なことが多いです。一方で、副業の収入がある場合や、医療費控除や住宅ローン控除の初年度など、申告が必要になる場面もあります。

申告が必要かどうかは、収入の種類や金額、控除の有無によって変わります。国税庁の案内や、税務署の相談窓口で確認するのが確実です。申告が必要かどうか分からないまま放置すると、期限直前に慌てることになります。早い段階で要否を確認しておくことが、準備の第一歩です。

申告が必要な場合、申告の時期も把握しておきます。所得税の確定申告は、例年2月から3月にかけて行われます。申告期間の開始前に準備を終えておけば、期間中は入力と送信に集中できます。

手順2: マイナポータル連携の準備をする

スマホで申告を進めるうえで便利なのが、マイナポータル連携です。マイナポータル連携を使うと、控除証明書などのデータを、申告書作成の画面に取り込むことができる場面があります。連携には、マイナンバーカードと、読み取りに対応したスマホ、マイナポータルアプリが必要です。

連携の設定は、申告書作成の画面の案内に従って進めます。マイナンバーカードを読み取り、暗証番号を入力し、連携の許可を行います。連携の対象となるデータは、保険会社や金融機関など、連携に対応した発行元から提供されるものです。すべての書類が自動で取り込まれるわけではありません。取り込めない書類は、紙の書類や電子データで別に用意する必要があります。

連携の設定でつまずく場合は、カードの読み取り位置や、暗証番号の種類を確認します。利用者証明用の暗証番号と署名用の暗証番号は別物です。画面で求められているのがどちらかを確認してから入力してください。

手順3: イータックスの利用準備を整える

スマホで申告書を作成して送信する方法の一つが、国税庁のイータックスです。イータックスを利用するには、利用者識別番号の取得や、電子証明書の準備など、事前の手続きが必要になることがあります。初めて使う場合は、申告期間の直前ではなく、余裕のある時期に利用準備を済ませておくのが安心です。

利用者識別番号を取得したことがある人は、番号や暗証番号を忘れていないか確認します。暗証番号を忘れた場合や、利用者識別番号が分からなくなった場合は、再発行の手続きが必要になることがあります。こうした手続きにも時間がかかるため、早めの確認が大切です。

スマホのブラウザやアプリの画面は、最近のバージョンを前提にしています。申告書作成の画面は、途中で別の画面に切り替わることがあります。入力の途中でアプリを閉じると、入力内容が保存されないことがあるため、入力を始めるときは時間に余裕を持ち、安定した通信環境で進めてください。

手順4: 収入と控除の書類を整理する

申告の準備で最も大切なのが、書類の整理です。給与所得がある人は、勤務先から発行される源泉徴収票を確認します。副業や事業の収入がある人は、収入の記録や経費の領収書を整理します。控除を受ける場合は、控除証明書の有無を確認します。

たとえば、生命保険料控除や地震保険料控除を受ける場合は、保険会社から発行される控除証明書が必要です。医療費控除を受ける場合は、医療費の領収書や明細を整理します。ふるさと納税の寄附金控除を受ける場合は、寄附金受領証明書や、ワンストップ特例の利用状況を確認します。

書類は、紙のまま保管するだけでなく、スマホで写真を撮って整理しておくのも一つの方法です。ただし、写真だけでは申告の証拠として不十分な場合もあります。原本の保管方法は、税務署の案内に従ってください。書類を種類ごとにフォルダに分けておくと、入力のときに探す手間が減ります。

手順5: 入力前に金額と情報を照合する

書類がそろったら、入力を始める前に、金額と情報を照合します。源泉徴収票の金額と、給与明細の合計が合っているか、控除証明書の金額と、実際に支払った金額が合っているかを確認します。数字の入力ミスは、申告書の誤りの原因になります。

名前や住所、マイナンバーなどの基本情報も確認します。引っ越しをした場合は、住所が最新のものになっているかを確認します。扶養家族の情報が変わった場合は、扶養の状況も見直します。

入力の際は、書類を見ながら一つずつ進めます。一度に入力しようとせず、収入、控除、その他の項目と、項目ごとに区切って進めると、見落としが減ります。入力が終わったら、送信する前に、入力内容をもう一度見直します。特に、金額の桁や、控除の選択に間違いがないかを確認してください。

手順6: 送信後の控えと記録を保管する

申告書の送信が終わったら、受信通知や控えのデータを保管します。イータックスで送信した場合は、受信通知のデータが確認できることがあります。送信した申告書の控えは、後で確認が必要になることがあるため、スマホやパソコンに保存しておきます。

申告書の控えや、書類の保管期間は、税務署の案内に従ってください。申告後に税務署から問い合わせがあった場合、控えや書類が手元にあると、対応がスムーズになります。

還付金がある場合、振込先の口座情報が正しいかも確認します。口座情報の入力ミスは、還付の遅れにつながります。口座名義や口座番号は、通帳やキャッシュカードで確認してから入力してください。

準備でよくあるつまずきと対処法

よくあるつまずきの一つが、マイナンバーカードの読み取り失敗です。カードの読み取り位置を確認し、ケースから出して読み取り直します。スマホを再起動してから再度試すと、改善することもあります。

暗証番号の入力ミスもよくあるつまずきです。利用者証明用と署名用を取り違えていないか、画面で確認します。暗証番号を繰り返し間違えるとロックされるため、推測での入力は避けてください。

書類がそろわない場合は、発行元に早めに問い合わせます。控除証明書の再発行には時間がかかることがあります。申告期間の直前に問い合わせると、間に合わないこともあります。書類の不足に気づいたら、すぐに発行元へ連絡するのが賢明です。

入力の途中で分からない項目があった場合は、申告書作成画面のヘルプや、国税庁の案内を確認します。それでも分からない場合は、税務署の相談窓口や、税理士への相談を検討してください。分からないまま適当に入力するのは避けるべきです。

申告時期に慌てないための年間スケジュール

確定申告の準備は、一年を通して少しずつ進めるのが理想です。年初には、申告の要否を確認し、マイナポータル連携やイータックスの利用準備を済ませます。年の中頃には、収入や経費の記録を整理し、控除に関わる書類をためておきます。年末には、源泉徴収票や控除証明書がそろっているかを確認します。

年末調整が済んだ後、申告が必要な控除があるかどうかを再確認します。医療費や寄附金など、年末にまとめて確認する項目は、領収書や証明書を早めに整理しておくと、申告期間の負担が減ります。

申告の準備は、完璧を目指すよりも、早めに始めて、書類をそろえることが大切です。準備が整っていれば、申告期間の作業は、入力と送信だけに集中できます。スマホとマイナポータル連携を上手に使って、申告時期の慌ただしさを減らしてください。

Frequently Asked Questions

スマホだけで確定申告はできますか

申告書の作成や送信をスマホで行うことは可能です。ただし、申告の要否や控除の判断、書類の準備は事前に必要です。マイナポータル連携やイータックスの利用準備を済ませ、書類を整理してから入力を始めるのが安心です。

マイナポータル連携ですべての控除証明書が取り込めますか

いいえ、連携に対応した発行元からのデータのみが取り込めます。すべての書類が自動で取り込まれるわけではありません。取り込めない書類は、紙の書類や電子データで別に用意する必要があります。

申告書を送信した後、控えはどう保管すればよいですか

受信通知や申告書の控えのデータを、スマホやパソコンに保存しておきます。申告後に税務署から問い合わせがあった場合、控えや書類が手元にあると対応がスムーズです。書類の保管期間は、税務署の案内に従ってください。